欠かせない外貨建てmmf
税率は一律17%です。
源泉徴収されます。
もちろん、マル優が適用できるファンドもあり、適用を受ければ源泉徴収されません。
適用されるファンドには「マル優適格」の表示があります。
また、追加型株式投信には期中の運用益を分配原資とする「普通分配金」と追加設定の際に新規投資家が払い込むプレミアムを原資とする「特別分配金」とがあり、後者は源泉徴収の対象外になっています。
いずれにせよ、投信は「長期投資称品」なのです。
短期売買ではコストがかきみます。
特に外貨建てファンドは、投資家は安定的な高利回りを享受でクローズド期間が明けると、営業マンならともかく、プロの専門家も「売っておいたほうがいい」というのはなぜでしょうか。
これまでの投信は値上がりしたら売る、クローズド期間が明けたら売るという短期売買が中心でした。
証券会社が手数料稼ぎの道具に使っていた面もあったのです。
本来、投信は「長期保有でリスク回避、高リターンを得る」手段のはずだったのですが…。
クローズド期間が明けると、とりあえず売っておこう、とするのは以前の悪い習慣が残っているのです。
ただ、クローズド期間が明けると、解約が急増し、安定した運用ができなくなったり、投信会社も無理をせず、「流す」運用に切り換えるところがみられます。
要するに、収益が上がらないということです。
となると、そうですね、やはり、日本のファンドはクローズド期間が明けた直後に「売り」となってしまいますね。
投信の基準価格はどうやって知るのですか。
それはおおむね週1回掲載される新聞をみるか、証券会社などに問い合わせることです。
投資信託協会が「成績表」を発表しており、これも新聞に掲載されます。
MMF、中期国債ファンドなどと違って、株式オープンは基準価格が売買の目安になります。
この基準価格と騰落率がファンド評価のモノサシとして使われます。
ただ、騰落率はあくまでも過去の実績です。
今後の値上がりへの保証ではありません。
そうなのです。
過去の実績だけで投信を判断するのは危険です。
すでに、上がり切っているケースとか、純資産額が少なく、”率″が高く出ている場合もあるのです。
エマージング(新興工業国)マーケットに投資するファンドにこの傾向があります。
前半は、タイ・ファンドが暴騰しましたが、後半は暴落しました。
ロシア、マケドニアなどの株式市場が急騰した年もありました。
しかし、翌年は大変でした。
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